Seguros
Global Alliance Register presta apoyo a compañías de seguros, reaseguradoras, corredores, organizaciones insurtech, administradores de siniestros y proveedores de servicios de seguros con servicios de auditoría, certificación, ciberseguridad, resiliencia operativa y aseguramiento de riesgos.
El seguro se basa en la confianza: confianza en que los riesgos se comprenden, la información de los clientes está protegida, los siniestros se gestionan de forma coherente, los servicios críticos permanecen disponibles y los compromisos contractuales pueden cumplirse.
Global Alliance Register ayuda a las organizaciones aseguradoras a reforzar la gobernanza, la tecnología, los procesos y los controles de terceros que sustentan la suscripción, la administración de pólizas, la gestión de siniestros, la atención al cliente y las operaciones de seguros digitales.
Gracias a nuestra red internacional y a la cooperación con organismos de ensayo, inspección y certificación cualificados y acreditados, GAR puede apoyar tanto a aseguradoras individuales como a grupos aseguradores multinacionales mediante marcos coherentes de auditoría, certificación y aseguramiento.
Apoyando a portadores de riesgo, intermediarios y ecosistemas de seguros digitales
Seguros de daños y responsabilidad civil
Apoyo en procesos, tecnología y aseguramiento de riesgos para aseguradoras que ofrecen productos de seguros de daños materiales, automóvil, responsabilidad civil y seguros comerciales.
Seguros de vida y salud
Evaluación de calidad, privacidad, seguridad y operaciones para organizaciones que gestionan información a largo plazo de asegurados y relacionada con la salud.
Reaseguro
Aseguramiento de gobernanza, seguridad de la información, resiliencia y terceros en apoyo de organizaciones que operan con riesgos internacionales complejos.
Corredores e intermediarios de seguros
Evaluación de sistemas de gestión, seguridad de la información y calidad del servicio para corredores y otros intermediarios de seguros.
Insurtech y seguros digitales
Servicios de ciberseguridad, nube, privacidad, gobernanza de la IA y resiliencia operativa para negocios de seguros basados en la tecnología.
Siniestros y proveedores de servicios especializados
Evaluación de administradores de siniestros, proveedores de servicios de peritación, procesadores externalizados y otros socios críticos del sector asegurador.
Convirtiendo procesos de seguros complejos en una prestación de servicio coherente
Las operaciones de seguros dependen de procesos controlados que abarcan la administración de pólizas, la suscripción, los siniestros, la atención al cliente, los pagos, los registros y las interacciones con terceros.
Auditorías de procesos operativos
- Evaluación del diseño de procesos
- Revisión de la eficacia de los controles
- Evaluación de la documentación
- Consistencia de los procesos
- Revisión de indicadores clave de calidad (KPI)
- Seguimiento de acciones correctivas
Controles de administración de pólizas
- Revisión de procesos de pólizas
- Controles documentales
- Exactitud de las transacciones
- Controles de cambios
- Procesos de gestión de registros
- Revisión del desempeño operativo
Aseguramiento de la prestación del servicio
- Evaluación de niveles de servicio
- Revisión de procesos de clientes
- Gestión de reclamaciones
- Procesos de escalado
- Seguimiento del desempeño
- Sistemas de mejora continua
Reforzando el proceso en el que las promesas del seguro se convierten en experiencia del cliente
La tramitación de siniestros es uno de los puntos de contacto más visibles entre una aseguradora y sus asegurados y requiere procesos coherentes, controlados y bien documentados.
Auditorías de procesos de siniestros
- Evaluación del flujo de trabajo de siniestros
- Revisión del control de procesos
- Consistencia de la documentación
- Seguimiento de los plazos de servicio
- Procesos de escalado
- Revisión de acciones correctivas
Proveedores de servicios de siniestros
- Auditorías de administradores externos (TPA)
- Evaluación de peritos tasadores
- Controles de proveedores de servicios
- Seguimiento del desempeño
- Controles de manejo de datos
- Revisión de la calidad de proveedores
Calidad y consistencia en siniestros
- Programas de muestreo de calidad
- Revisión de la consistencia de los procesos
- Controles de comunicación con el cliente
- Revisión de la documentación de siniestros
- Evaluación de KPI
- Seguimiento de la mejora
Construyendo una gobernanza más sólida en torno a la selección de riesgos y la toma de decisiones
Revisión del proceso de suscripción
- Gobernanza de procesos
- Controles de atribuciones
- Prácticas de documentación
- Procesos de clasificación de riesgos
- Gestión de excepciones
- Seguimiento de la calidad
Marcos de control de decisiones
- Funciones y responsabilidades
- Controles de aprobación
- Procedimientos de escalado
- Eficacia de los controles
- Supervisión de la dirección
- Indicadores de desempeño
Gobernanza de datos y modelos
Apoyo en la evaluación de los procesos de gobernanza relativos a los datos, las herramientas analíticas y los sistemas automatizados de apoyo a la decisión utilizados en las operaciones de seguros.
Protegiendo los datos en los que se basa la confianza de los asegurados
Las organizaciones aseguradoras gestionan una amplia información personal, financiera, de salud, de bienes y de siniestros que requiere una gobernanza de seguridad rigurosa a lo largo de todo su ciclo de vida.
ISO/IEC 27001
- Gestión de la seguridad de la información
- Evaluación de brechas
- Coordinación de la certificación
- Evaluación de riesgos
- Revisión de la eficacia de los controles
- Apoyo en auditoría interna
Gobernanza de la seguridad
- Revisión de la política de seguridad
- Evaluación del marco de gobernanza
- Gestión de riesgos de la información
- Funciones y responsabilidades
- Evaluación de indicadores clave de seguridad (KPI)
- Seguimiento de acciones correctivas
Madurez de la seguridad
- Evaluación de la situación actual
- Revisión de la madurez de los controles
- Identificación de brechas
- Priorización de riesgos
- Apoyo en la hoja de ruta de mejora
- Informes de gestión
Transformando la exposición cibernética en resiliencia medible
Las plataformas de seguros digitales, los servicios remotos al cliente, la infraestructura en la nube y los terceros interconectados crean un entorno de riesgo cibernético amplio y en constante cambio.
Evaluación del riesgo cibernético
- Revisión de riesgos de ciberseguridad
- Evaluación de amenazas
- Evaluación de vulnerabilidades
- Evaluación de los controles de seguridad
- Revisión de la madurez cibernética
- Seguimiento de la corrección
Ensayos técnicos de seguridad
- Coordinación de pruebas de penetración
- Evaluación de la seguridad de redes
- Ensayos de seguridad de aplicaciones
- Ensayos de seguridad en la nube
- Ensayos de vulnerabilidades
- Informes técnicos
Gobernanza cibernética
- Revisión de políticas y procedimientos
- Preparación para la respuesta a incidentes
- Evaluación de la concienciación en seguridad
- Revisión del cumplimiento en ciberseguridad
- Supervisión de la dirección
- Programas de acciones correctivas
Gestionando la información personal con el cuidado que esperan los asegurados
Gobernanza de la privacidad
- Evaluación de la gestión de la privacidad
- Controles del tratamiento de datos
- Funciones y rendición de cuentas
- Evaluación de riesgos de privacidad
- Revisión de políticas
- Seguimiento de acciones correctivas
ISO/IEC 27701
Evaluación y coordinación de la certificación en apoyo de una gestión estructurada de la información de privacidad y de un mayor control de los datos personales.
Controles del ciclo de vida de la información
- Recogida de datos
- Controles de acceso
- Conservación de datos
- Tratamiento por terceros
- Eliminación de la información
- Gobernanza del ciclo de vida
Manteniendo disponibles los servicios de seguros ante las interrupciones
La administración de pólizas, la tramitación de siniestros, los pagos y la atención al cliente dependen cada vez más de tecnologías interconectadas y de ecosistemas de servicios externalizados.
Mapeo de servicios críticos
- Identificación de procesos críticos
- Dependencias tecnológicas
- Dependencias de personas
- Dependencias de proveedores
- Interconexiones de procesos
- Priorización de riesgos
Evaluación de la resiliencia
- Eficacia de los controles
- Escenarios de fallo
- Capacidad de recuperación
- Redundancia operativa
- Evaluación del impacto
- Planificación de la mejora
Ensayos de resiliencia
- Ejercicios de escenarios
- Ensayos de recuperación
- Simulación de incidentes
- Evaluación del restablecimiento del servicio
- Revisión de lecciones aprendidas
- Seguimiento de la corrección
Reforzando el control sobre la tecnología, los incidentes y las dependencias de TIC
Las organizaciones aseguradoras que operan en entornos digitales cada vez más regulados requieren una gobernanza estructurada del riesgo tecnológico, la respuesta a incidentes, los ensayos de resiliencia y las dependencias de TIC de terceros.
Gobernanza del riesgo de TIC
- Marcos de riesgo tecnológico
- Responsabilidades de gobernanza
- Evaluación de controles
- Consideraciones sobre activos de TIC
- Informes de riesgos
- Programas de mejora
Preparación ante incidentes
- Procesos de gestión de incidentes
- Controles de escalado
- Preparación de la respuesta
- Coordinación de la recuperación
- Disposiciones de comunicación
- Revisión posterior al incidente
Riesgo de TIC de terceros
- Identificación de proveedores críticos
- Diligencia debida de proveedores
- Revisión de controles contractuales
- Evaluación del riesgo de proveedores
- Seguimiento continuo
- Consideraciones de salida y continuidad
Preparando las operaciones de seguros para lo inesperado
ISO 22301
Evaluación de la gestión de la continuidad del negocio y coordinación de la certificación en apoyo de una preparación estructurada ante eventos disruptivos.
Análisis de impacto en el negocio
- Evaluación de actividades críticas
- Evaluación del impacto
- Prioridades de recuperación
- Dependencias de recursos
- Requisitos de restablecimiento del servicio
- Aportaciones a la planificación de la continuidad
Ejercicios de continuidad
- Desarrollo de escenarios
- Ensayos de continuidad
- Ejercicios de crisis
- Evaluación de planes de recuperación
- Participación de la dirección
- Seguimiento de la mejora
Extendiendo los controles de seguros más allá de la organización
Las aseguradoras dependen de proveedores de tecnología, administradores de siniestros, corredores, redes de reparación, proveedores médicos, centros de llamadas, plataformas en la nube y otros servicios externalizados.
Diligencia debida de terceros
- Evaluación del riesgo de proveedores
- Revisión de la capacidad técnica
- Diligencia debida en seguridad
- Capacidad operativa
- Evaluación del entorno de control
- Revisión previa a la contratación
Auditorías de proveedores y prestadores de servicios
- Auditorías de calidad
- Auditorías de seguridad de la información
- Controles de privacidad
- Revisión de la continuidad del negocio
- Evaluación del desempeño del servicio
- Verificación de acciones correctivas
Seguimiento continuo de proveedores
- Reevaluación periódica
- Seguimiento de KPI de servicio
- Programas de auditoría basados en el riesgo
- Seguimiento de la corrección de incidencias
- Revisión del estado de cumplimiento
- Informes de desempeño
Generando confianza en los modelos de seguros digitales
Las plataformas digitales están transformando la incorporación de clientes, la administración de pólizas, la tramitación de siniestros, la analítica y la interacción entre aseguradoras y asegurados.
Aseguramiento de plataformas digitales
- Evaluación de los controles de seguridad
- Revisión de procesos digitales
- Gobernanza de plataformas
- Consideraciones de disponibilidad
- Evaluación del riesgo tecnológico
- Seguimiento de controles
Gobernanza de la nube
- Evaluación de la seguridad en la nube
- Revisión de proveedores de nube
- Evaluación de controles de acceso
- Gobernanza de datos
- Controles de resiliencia
- Revisión del riesgo de externalización
Recorrido digital del cliente
- Procesos de incorporación en línea
- Calidad del servicio digital
- Comunicación con el cliente
- Consistencia de los procesos
- Gestión de reclamaciones
- Desempeño del servicio
Aportando gobernanza a las decisiones de seguros basadas en IA
La inteligencia artificial puede apoyar la suscripción, la detección de fraude, la tramitación de siniestros, la fijación de precios, la atención al cliente y la analítica, pero requiere una gobernanza y una rendición de cuentas estructuradas.
ISO/IEC 42001
Evaluación de sistemas de gestión y coordinación de la certificación en apoyo de una gobernanza estructurada de la inteligencia artificial.
Riesgo y gobernanza de la IA
- Marco de gobernanza de la IA
- Funciones y rendición de cuentas
- Procesos de gestión de riesgos
- Supervisión de modelos
- Revisión de políticas
- Mejora continua
Controles de IA responsable
- Consideraciones de transparencia
- Supervisión humana
- Gobernanza de datos
- Procesos de control de decisiones
- Seguimiento del desempeño
- Revisión de riesgos
Reforzando los sistemas que protegen las carteras de seguros
Marco de riesgo de fraude
- Evaluación del riesgo de fraude
- Revisión de la gobernanza
- Procesos de detección
- Controles de escalado
- Gestión de incidentes
- Sistemas de acciones correctivas
Controles de fraude en siniestros
- Evaluación de los procesos de control
- Gestión de excepciones
- Procedimientos de derivación
- Flujo de trabajo de investigación
- Prácticas de documentación
- Seguimiento del desempeño
Exposición al fraude de terceros
- Controles de proveedores
- Diligencia debida de proveedores
- Evaluación de redes de reparación
- Auditorías de proveedores de servicios
- Seguimiento de riesgos
- Escalado de incidentes
Convirtiendo los estándares de servicio en una confianza duradera de los asegurados
Auditorías de atención al cliente
- Revisión de procesos de servicio
- Comunicación con el cliente
- Procesos de centros de llamadas
- Gestión de reclamaciones
- Procedimientos de escalado
- Seguimiento de acciones correctivas
Evaluación del recorrido del cliente
- Experiencia de incorporación
- Gestión de pólizas
- Recorrido de siniestros
- Interacciones digitales
- Traspasos entre procesos
- Consistencia del servicio
Calidad del servicio multicanal
Los programas de evaluación pueden ayudar a las aseguradoras a mantener expectativas de servicio coherentes en sucursales, centros de llamadas, plataformas digitales y socios de servicios externalizados.
Aportando conocimiento técnico al riesgo de los bienes asegurados
La inspección de ingeniería y la evaluación técnica pueden proporcionar a aseguradoras, corredores y gestores de riesgos un conocimiento adicional de los activos físicos y de los entornos operativos.
Estudios de riesgo de propiedades
- Revisión del estado de las instalaciones
- Peligros operativos
- Sistemas de protección contra incendios
- Servicios básicos críticos
- Condiciones de mantenimiento
- Observaciones de riesgo
Evaluación de riesgos industriales
- Riesgos relacionados con los procesos
- Estado de los equipos
- Integridad de los activos
- Exposiciones de interrupción del negocio
- Gestión del mantenimiento
- Oportunidades de mejora del riesgo
Verificación de la mejora del riesgo
- Verificación de acciones correctivas
- Inspección de trabajos correctivos
- Estudios de seguimiento
- Verificación del control de riesgos
- Revisión documental
- Informes de avance
Aportando evidencia técnica a eventos de seguros complejos
Inspección de daños
Examen técnico y documentación de equipos, estructuras, maquinaria, mercancías o activos industriales dañados.
Evaluación de causas y condición
Apoyo en la investigación de ingeniería para ayudar a establecer el estado físico, las características de fallo observadas y los factores contribuyentes.
Verificación de reparación y reposición
Apoyo de inspección durante la reparación, sustitución o reposición para verificar el estado y la finalización de los trabajos técnicos acordados.
Conectando calidad, seguridad, resiliencia y gobernanza
Gestión de la calidad y del servicio
- ISO 9001
- Auditorías de calidad de procesos
- Evaluación del desempeño del servicio
- Apoyo en auditoría interna
- Sistemas de acciones correctivas
- Sistemas de gestión integrados
Confianza digital
- ISO/IEC 27001
- ISO/IEC 27701
- Aseguramiento de la ciberseguridad
- Gestión de la privacidad
- Evaluación de riesgos en la nube
- Gobernanza digital
Resiliencia y gobernanza de la IA
- ISO 22301
- ISO/IEC 42001
- Resiliencia operativa
- Continuidad del negocio
- Gobernanza de la IA
- Aseguramiento basado en el riesgo
Generando credibilidad en torno a unas operaciones de seguros responsables
Aseguramiento de datos ESG
Apoyo en la verificación de la información ambiental, social y de gobernanza utilizada en los informes de las organizaciones.
Cadenas de suministro responsables
Evaluación de proveedores críticos y prestadores de servicios con arreglo a criterios ambientales, sociales y de gobernanza.
Gestión ambiental
Apoyo en sistemas de gestión y verificación relativo al desempeño ambiental, el uso de recursos y los objetivos de sostenibilidad.
Un único marco de control para entidades, mercados y redes de servicio
Los grupos aseguradores pueden operar a través de filiales, sucursales, plataformas digitales, corredores, administradores de siniestros y proveedores de tecnología distribuidos en varios países.
Programas de auditoría multientidad
Pueden aplicarse criterios de auditoría coherentes en entidades aseguradoras, unidades de negocio y ubicaciones operativas.
Redes internacionales de proveedores
Las evaluaciones de prestadores de servicios y proveedores pueden coordinarse en redes de siniestros, tecnología y operaciones externalizadas.
Informes centralizados
Unos informes estandarizados ofrecen a la dirección una visibilidad comparativa de las operaciones de seguros distribuidas geográficamente.
Conectando operaciones de seguros, riesgo digital y experiencia técnica
Perspectiva de riesgo centrada en los seguros
GAR conecta las operaciones orientadas al asegurado con la seguridad, la resiliencia, el riesgo de terceros y la gobernanza.
Cobertura digital y operativa
La ciberseguridad, la seguridad de la información y la privacidad pueden integrarse con la evaluación de los procesos operativos y de la continuidad del negocio.
Capacidad en riesgos técnicos
La experiencia de ingeniería e inspección de GAR amplía la propuesta a los bienes asegurados, los activos industriales, los daños y el riesgo físico.
Cobertura del riesgo de terceros
Los programas de auditoría pueden extenderse a proveedores de siniestros, empresas de tecnología, operaciones externalizadas y redes de servicios especializados.
Alcance internacional
Los grupos aseguradores multinacionales pueden aplicar criterios de aseguramiento coherentes en entidades, proveedores y mercados.
Programas de aseguramiento flexibles
El apoyo puede ir desde una única evaluación de proveedor o de ciberseguridad hasta programas integrados de aseguramiento para varias entidades aseguradoras.
De la transferencia del riesgo a una confianza demostrable
Global Alliance Register presta apoyo a aseguradoras, reaseguradoras, corredores, organizaciones insurtech y proveedores de servicios de seguros en calidad operativa, procesos de siniestros, ciberseguridad, seguridad de la información, privacidad, resiliencia, riesgo de terceros y evaluación de riesgos técnicos.
Tanto si el requisito consiste en una certificación ISO 27001, una auditoría de procesos de siniestros, una evaluación cibernética, un programa de proveedores de terceros, una revisión de la continuidad del negocio, una evaluación de la resiliencia digital, un estudio de riesgos de propiedades o un marco de seguros multinacional, GAR puede desarrollar una solución adaptada al entorno operativo, tecnológico y de riesgo de la organización.
Confianza detrás de cada póliza, proceso y promesa
Recurra a Global Alliance Register para la auditoría de procesos de seguros, la seguridad de la información, la ciberseguridad, la resiliencia operativa, la continuidad del negocio, el riesgo de terceros, los estudios de riesgos técnicos y la certificación de sistemas de gestión.
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