Versicherungsbranche
Global Alliance Register unterstützt Versicherungsunternehmen, Rückversicherer, Makler, Insurtech-Organisationen, Schadenregulierer und Versicherungsdienstleister mit Dienstleistungen in den Bereichen Auditierung, Zertifizierung, Cybersicherheit, operative Resilienz und Risikoabsicherung.
Versicherung beruht auf Vertrauen – darauf, dass Risiken verstanden werden, Kundeninformationen geschützt sind, Schäden einheitlich bearbeitet werden, kritische Dienste verfügbar bleiben und vertragliche Zusagen erfüllt werden können.
Global Alliance Register hilft Versicherungsorganisationen, die Governance, Technologie, Prozesse und Kontrollen gegenüber Dritten zu stärken, die hinter Underwriting, Vertragsverwaltung, Schadenmanagement, Kundenservice und digitalen Versicherungsabläufen stehen.
Durch unser internationales Netzwerk und die Zusammenarbeit mit qualifizierten und akkreditierten Prüf-, Inspektions- und Zertifizierungsorganisationen kann GAR sowohl einzelne Versicherer als auch Versicherungsgruppen in mehreren Ländern mit einheitlichen Audit-, Zertifizierungs- und Assurance-Rahmen unterstützen.
Risikoträger, Vermittler und digitale Versicherungsökosysteme unterstützen
Schaden- & Unfallversicherung
Unterstützung bei Prozessen, Technologie und Risikoabsicherung für Versicherer, die Sach-, Kfz-, Haftpflicht- und gewerbliche Versicherungsprodukte anbieten.
Lebens- & Krankenversicherung
Bewertung von Qualität, Datenschutz, Sicherheit und Betrieb für Organisationen, die langfristige Versicherungsnehmer- und gesundheitsbezogene Informationen verwalten.
Rückversicherung
Governance, Informationssicherheit, Resilienz und Absicherung von Dritten zur Unterstützung von Organisationen, die mit komplexen internationalen Risiken umgehen.
Versicherungsmakler & Vermittler
Bewertung von Managementsystemen, Informationssicherheit und Servicequalität für Makler und andere Versicherungsvermittler.
Insurtech & digitale Versicherung
Dienstleistungen für Cybersicherheit, Cloud, Datenschutz, KI-Governance und operative Resilienz für technologiegetriebene Versicherungsunternehmen.
Schaden- & Spezialdienstleister
Bewertung von Schadenregulierern, Schadendienstleistern, ausgelagerten Bearbeitern und anderen kritischen Partnern der Versicherungswirtschaft.
Komplexe Versicherungsprozesse in eine konsistente Leistungserbringung überführen
Der Versicherungsbetrieb hängt von kontrollierten Prozessen ab, die Vertragsverwaltung, Underwriting, Schadenbearbeitung, Kundenservice, Zahlungen, Aufzeichnungen und Interaktionen mit Dritten umfassen.
Audits operativer Prozesse
- Bewertung der Prozessgestaltung
- Überprüfung der Wirksamkeit von Kontrollen
- Bewertung der Dokumentation
- Prozesskonstanz
- Überprüfung von Qualitätskennzahlen
- Überwachung von Korrekturmaßnahmen
Kontrollen der Vertragsverwaltung
- Überprüfung von Vertragsprozessen
- Dokumentationskontrollen
- Transaktionsgenauigkeit
- Änderungskontrollen
- Prozesse der Aufzeichnungsverwaltung
- Überprüfung der operativen Leistung
Absicherung der Leistungserbringung
- Bewertung von Service Levels
- Überprüfung von Kundenprozessen
- Beschwerdemanagement
- Eskalationsprozesse
- Leistungsüberwachung
- Systeme zur kontinuierlichen Verbesserung
Den Prozess stärken, in dem Versicherungsversprechen zum Kundenerlebnis werden
Die Schadenbearbeitung ist einer der sichtbarsten Kontaktpunkte zwischen einem Versicherer und seinen Versicherungsnehmern und erfordert konsistente, kontrollierte und gut dokumentierte Prozesse.
Audits von Schadenprozessen
- Bewertung des Schadenworkflows
- Überprüfung der Prozesskontrollen
- Konsistenz der Dokumentation
- Überwachung der Bearbeitungszeiten
- Eskalationsprozesse
- Überprüfung von Korrekturmaßnahmen
Schadendienstleister
- Audits von Drittverwaltern
- Bewertung von Schadengutachtern
- Kontrollen von Dienstleistern
- Leistungsüberwachung
- Kontrollen der Datenverarbeitung
- Überprüfung der Lieferantenqualität
Schadenqualität & Konsistenz
- Programme zur Qualitätsstichprobenprüfung
- Überprüfung der Prozesskonstanz
- Kontrollen der Kundenkommunikation
- Überprüfung der Schadendokumentation
- Bewertung von Kennzahlen
- Überwachung der Verbesserung
Stärkere Governance für Risikoselektion und Entscheidungsfindung schaffen
Überprüfung des Underwriting-Prozesses
- Prozess-Governance
- Kompetenzkontrollen
- Dokumentationspraktiken
- Prozesse der Risikoklassifizierung
- Ausnahmemanagement
- Qualitätsüberwachung
Rahmenwerke zur Entscheidungskontrolle
- Rollen und Verantwortlichkeiten
- Genehmigungskontrollen
- Eskalationsverfahren
- Wirksamkeit der Kontrollen
- Aufsicht durch das Management
- Leistungsindikatoren
Daten- & Modell-Governance
Unterstützung bei der Bewertung von Governance-Prozessen rund um Daten, Analysewerkzeuge und automatisierte Entscheidungsunterstützungssysteme im Versicherungsbetrieb.
Die Daten schützen, auf denen das Vertrauen der Versicherungsnehmer beruht
Versicherungsorganisationen verwalten umfangreiche personenbezogene, finanzielle, gesundheitsbezogene, Vermögens- und Schadeninformationen, die über ihren gesamten Lebenszyklus hinweg eine disziplinierte Sicherheits-Governance erfordern.
ISO/IEC 27001
- Informationssicherheitsmanagement
- Lückenanalyse
- Koordination der Zertifizierung
- Risikobewertung
- Überprüfung der Wirksamkeit von Kontrollen
- Unterstützung bei internen Audits
Sicherheits-Governance
- Überprüfung der Sicherheitsrichtlinien
- Bewertung des Governance-Rahmens
- Management von Informationsrisiken
- Rollen und Verantwortlichkeiten
- Bewertung von Sicherheitskennzahlen
- Überwachung von Korrekturmaßnahmen
Sicherheitsreifegrad
- Ist-Zustandsbewertung
- Überprüfung des Kontrollreifegrads
- Identifizierung von Lücken
- Risikopriorisierung
- Unterstützung bei der Verbesserungs-Roadmap
- Management-Berichterstattung
Cyberrisiken in messbare Resilienz verwandeln
Digitale Versicherungsplattformen, Kundenservices aus der Ferne, Cloud-Infrastruktur und vernetzte Dritte schaffen ein breites und sich ständig veränderndes Cyberrisikoumfeld.
Cyberrisikobewertung
- Überprüfung der Cybersicherheitsrisiken
- Bedrohungsbewertung
- Schwachstellenbewertung
- Evaluierung von Sicherheitskontrollen
- Überprüfung des Cyber-Reifegrads
- Überwachung der Behebung
Technische Sicherheitsprüfung
- Koordination von Penetrationstests
- Bewertung der Netzwerksicherheit
- Anwendungssicherheitsprüfung
- Cloud-Sicherheitsprüfung
- Schwachstellenprüfung
- Technische Berichterstattung
Cyber-Governance
- Überprüfung von Richtlinien und Verfahren
- Bereitschaft zur Reaktion auf Vorfälle
- Bewertung des Sicherheitsbewusstseins
- Überprüfung der Cyber-Compliance
- Aufsicht durch das Management
- Korrekturmaßnahmenprogramme
Personenbezogene Informationen mit der Sorgfalt behandeln, die Versicherungsnehmer erwarten
Datenschutz-Governance
- Bewertung des Datenschutzmanagements
- Kontrollen der Datenverarbeitung
- Rollen und Verantwortlichkeit
- Datenschutzrisikobewertung
- Überprüfung von Richtlinien
- Überwachung von Korrekturmaßnahmen
ISO/IEC 27701
Bewertung und Koordination der Zertifizierung zur Unterstützung eines strukturierten Managements von Datenschutzinformationen und einer stärkeren Kontrolle personenbezogener Daten.
Kontrollen des Informationslebenszyklus
- Datenerhebung
- Zugriffskontrollen
- Datenaufbewahrung
- Verarbeitung durch Dritte
- Informationsentsorgung
- Lebenszyklus-Governance
Versicherungsdienstleistungen auch bei Störungen verfügbar halten
Vertragsverwaltung, Schadenbearbeitung, Zahlungen und Kundenservices hängen zunehmend von vernetzter Technologie und ausgelagerten Dienstleistungsökosystemen ab.
Abbildung kritischer Dienste
- Identifizierung kritischer Prozesse
- Technologieabhängigkeiten
- Personalabhängigkeiten
- Lieferantenabhängigkeiten
- Prozessverknüpfungen
- Risikopriorisierung
Resilienzbewertung
- Wirksamkeit der Kontrollen
- Ausfallszenarien
- Wiederherstellungsfähigkeit
- Operative Redundanz
- Auswirkungsbewertung
- Verbesserungsplanung
Resilienzprüfung
- Szenarioübungen
- Wiederherstellungstests
- Vorfallsimulation
- Bewertung der Wiederherstellung von Diensten
- Überprüfung der gewonnenen Erkenntnisse
- Überwachung der Behebung
Kontrolle über Technologie, Vorfälle und IKT-Abhängigkeiten stärken
Versicherungsorganisationen, die in zunehmend regulierten digitalen Umgebungen tätig sind, benötigen eine strukturierte Governance von Technologierisiken, Vorfallsreaktion, Resilienztests und IKT-Abhängigkeiten von Dritten.
IKT-Risiko-Governance
- Rahmenwerke für Technologierisiken
- Governance-Verantwortlichkeiten
- Kontrollbewertung
- Aspekte von IKT-Assets
- Risikoberichterstattung
- Verbesserungsprogramme
Vorfallsbereitschaft
- Prozesse des Vorfallmanagements
- Eskalationskontrollen
- Reaktionsbereitschaft
- Koordination der Wiederherstellung
- Kommunikationsvereinbarungen
- Nachbereitung von Vorfällen
IKT-Risiken durch Dritte
- Identifizierung kritischer Anbieter
- Lieferanten-Due-Diligence
- Überprüfung vertraglicher Kontrollen
- Bewertung von Anbieterrisiken
- Laufende Überwachung
- Aspekte zu Ausstieg und Kontinuität
Versicherungsbetriebe auf das Unerwartete vorbereiten
ISO 22301
Bewertung des Business-Continuity-Managements und Koordination der Zertifizierung zur Unterstützung einer strukturierten Vorbereitung auf Störereignisse.
Business-Impact-Analyse
- Bewertung kritischer Aktivitäten
- Auswirkungsbewertung
- Wiederherstellungsprioritäten
- Ressourcenabhängigkeiten
- Anforderungen an die Wiederherstellung von Diensten
- Beitrag zur Kontinuitätsplanung
Kontinuitätsübungen
- Szenarioentwicklung
- Kontinuitätstests
- Krisenübungen
- Bewertung von Wiederherstellungsplänen
- Beteiligung des Managements
- Nachverfolgung von Verbesserungen
Versicherungskontrollen über die Organisation hinaus ausdehnen
Versicherer sind auf Technologieanbieter, Schadenverwalter, Makler, Reparaturnetzwerke, medizinische Leistungserbringer, Callcenter, Cloud-Plattformen und andere ausgelagerte Dienste angewiesen.
Due-Diligence-Prüfung von Dritten
- Anbieterrisikobewertung
- Prüfung der technischen Leistungsfähigkeit
- Sicherheits-Due-Diligence
- Operative Leistungsfähigkeit
- Bewertung des Kontrollumfelds
- Überprüfung vor Vertragsabschluss
Lieferanten- & Anbieteraudits
- Qualitätsaudits
- Informationssicherheitsaudits
- Datenschutzkontrollen
- Überprüfung der Business Continuity
- Bewertung der Dienstleistungsqualität
- Verifizierung von Korrekturmaßnahmen
Fortlaufende Anbieterüberwachung
- Periodische Neubewertung
- Überwachung von Service-Kennzahlen
- Risikobasierte Auditprogramme
- Nachverfolgung der Mängelbehebung
- Überprüfung des Compliance-Status
- Leistungsberichterstattung
Vertrauen in digitale Versicherungsmodelle einbauen
Digitale Plattformen verändern das Kunden-Onboarding, die Vertragsverwaltung, die Schadenbearbeitung, Analysen und die Interaktion zwischen Versicherern und Versicherungsnehmern.
Absicherung digitaler Plattformen
- Bewertung von Sicherheitskontrollen
- Überprüfung digitaler Prozesse
- Plattform-Governance
- Aspekte der Verfügbarkeit
- Technologierisikobewertung
- Kontrollüberwachung
Cloud-Governance
- Cloud-Sicherheitsbewertung
- Überprüfung von Cloud-Lieferanten
- Bewertung von Zugriffskontrollen
- Daten-Governance
- Resilienzkontrollen
- Überprüfung von Auslagerungsrisiken
Digitale Customer Journey
- Online-Onboarding-Prozesse
- Digitale Servicequalität
- Kundenkommunikation
- Prozesskonstanz
- Beschwerdebearbeitung
- Servicequalität
Governance in KI-gestützte Versicherungsentscheidungen bringen
Künstliche Intelligenz kann Underwriting, Betrugserkennung, Schadenbearbeitung, Preisgestaltung, Kundenservice und Analysen unterstützen, erfordert jedoch eine strukturierte Governance und Rechenschaftspflicht.
ISO/IEC 42001
Managementsystembewertung und Koordination der Zertifizierung zur Unterstützung einer strukturierten Governance künstlicher Intelligenz.
KI-Risiko & Governance
- KI-Governance-Rahmenwerk
- Rollen und Verantwortlichkeit
- Risikomanagementprozesse
- Modellaufsicht
- Überprüfung von Richtlinien
- Kontinuierliche Verbesserung
Kontrollen für verantwortungsvolle KI
- Aspekte der Transparenz
- Menschliche Aufsicht
- Daten-Governance
- Prozesse zur Entscheidungskontrolle
- Leistungsüberwachung
- Risikoüberprüfung
Die Systeme stärken, die Versicherungsportfolios schützen
Rahmenwerk für Betrugsrisiken
- Bewertung von Betrugsrisiken
- Governance-Überprüfung
- Erkennungsprozesse
- Eskalationskontrollen
- Vorfallmanagement
- Korrekturmaßnahmensysteme
Betrugskontrollen bei Schäden
- Bewertung von Kontrollprozessen
- Ausnahmebehandlung
- Weiterleitungsverfahren
- Ermittlungsworkflow
- Dokumentationspraktiken
- Leistungsüberwachung
Betrugsrisiko durch Dritte
- Anbieterkontrollen
- Lieferanten-Due-Diligence
- Bewertung von Reparaturnetzwerken
- Audits von Dienstleistern
- Risikoüberwachung
- Eskalation von Vorfällen
Servicestandards in dauerhaftes Vertrauen der Versicherungsnehmer überführen
Kundenserviceaudits
- Überprüfung von Serviceprozessen
- Kundenkommunikation
- Callcenter-Prozesse
- Beschwerdemanagement
- Eskalationsverfahren
- Überwachung von Korrekturmaßnahmen
Bewertung der Customer Journey
- Onboarding-Erlebnis
- Vertragsbetreuung
- Schadenablauf
- Digitale Interaktionen
- Prozessübergaben
- Servicekonstanz
Servicequalität über mehrere Kanäle
Bewertungsprogramme können Versicherern helfen, konsistente Serviceerwartungen über Filialen, Callcenter, digitale Plattformen und ausgelagerte Servicepartner hinweg aufrechtzuerhalten.
Technische Erkenntnisse zum Risiko versicherter Vermögenswerte beitragen
Ingenieurtechnische Inspektionen und technische Bewertungen können Versicherern, Maklern und Risikomanagern zusätzliche Einblicke in physische Anlagen und Betriebsumgebungen liefern.
Sachrisikobegehungen
- Überprüfung des Anlagenzustands
- Betriebliche Gefahren
- Brandschutzsysteme
- Kritische Versorgungseinrichtungen
- Instandhaltungszustand
- Risikobeobachtungen
Industrielle Risikobewertung
- Prozessbezogene Risiken
- Anlagenzustand
- Anlagenintegrität
- Betriebsunterbrechungsrisiken
- Instandhaltungsmanagement
- Möglichkeiten zur Risikoverbesserung
Verifizierung von Risikoverbesserungen
- Verifizierung von Korrekturmaßnahmen
- Inspektion von Nachbesserungsarbeiten
- Folgebegehungen
- Verifizierung von Risikokontrollen
- Dokumentationsprüfung
- Fortschrittsberichterstattung
Technische Nachweise in komplexe Versicherungsereignisse einbringen
Schadeninspektion
Technische Untersuchung und Dokumentation beschädigter Ausrüstung, Bauwerke, Maschinen, Ladung oder Industrieanlagen.
Ursachen- & Zustandsbewertung
Unterstützung bei ingenieurtechnischen Untersuchungen, um den physischen Zustand, beobachtete Versagensmerkmale und beitragende Faktoren festzustellen.
Verifizierung von Reparatur & Wiederherstellung
Inspektionsunterstützung während Reparatur, Austausch oder Wiederherstellung, um den Zustand und den Abschluss vereinbarter technischer Arbeiten zu verifizieren.
Qualität, Sicherheit, Resilienz und Governance verbinden
Qualitäts- & Servicemanagement
- ISO 9001
- Prozessqualitätsaudits
- Bewertung der Dienstleistungsqualität
- Unterstützung bei internen Audits
- Korrekturmaßnahmensysteme
- Integrierte Managementsysteme
Digitales Vertrauen
- ISO/IEC 27001
- ISO/IEC 27701
- Cybersicherheits-Assurance
- Datenschutzmanagement
- Cloud-Risikobewertung
- Digitale Governance
Resilienz & KI-Governance
- ISO 22301
- ISO/IEC 42001
- Operative Resilienz
- Business Continuity
- KI-Governance
- Risikobasierte Assurance
Glaubwürdigkeit für einen verantwortungsvollen Versicherungsbetrieb aufbauen
ESG-Daten-Assurance
Verifizierungsunterstützung für Umwelt-, Sozial- und Governance-Informationen, die in der Berichterstattung von Organisationen verwendet werden.
Verantwortungsvolle Lieferketten
Bewertung kritischer Lieferanten und Dienstleister anhand von Umwelt-, Sozial- und Governance-bezogenen Kriterien.
Umweltmanagement
Unterstützung bei Managementsystemen und Verifizierung zu Umweltleistung, Ressourcenverbrauch und Nachhaltigkeitszielen.
Ein Kontrollrahmen über Gesellschaften, Märkte und Servicenetzwerke hinweg
Versicherungsgruppen können über Tochtergesellschaften, Filialen, digitale Plattformen, Makler, Schadenverwalter und Technologieanbieter tätig sein, die über mehrere Länder verteilt sind.
Auditprogramme für mehrere Gesellschaften
Einheitliche Auditkriterien können über Versicherungsgesellschaften, Geschäftsbereiche und Betriebsstandorte hinweg angewendet werden.
Internationale Anbieternetzwerke
Bewertungen von Dienstleistern und Lieferanten können über Schaden-, Technologie- und ausgelagerte Betriebsnetzwerke hinweg koordiniert werden.
Zentralisierte Berichterstattung
Standardisierte Berichte verschaffen dem Management vergleichbare Transparenz über geografisch verteilte Versicherungsbetriebe.
Versicherungsbetrieb, digitales Risiko und technische Expertise verbinden
Risikoperspektive mit Versicherungsfokus
GAR verbindet Abläufe mit Versicherungsnehmerkontakt mit Sicherheit, Resilienz, Risiken durch Dritte und Governance.
Digitale + operative Abdeckung
Cybersicherheit, Informationssicherheit und Datenschutz können mit der Bewertung von operativen Prozessen und Business Continuity integriert werden.
Technische Risikokompetenz
Die ingenieurtechnische und Inspektionsexpertise von GAR erweitert das Angebot auf versichertes Eigentum, Industrieanlagen, Schäden und physische Risiken.
Abdeckung von Risiken durch Dritte
Auditprogramme können auf Schadendienstleister, Technologieunternehmen, ausgelagerte Betriebe und spezialisierte Servicenetzwerke ausgeweitet werden.
Internationale Reichweite
Versicherungsgruppen in mehreren Ländern können einheitliche Assurance-Kriterien über Gesellschaften, Anbieter und Märkte hinweg anwenden.
Flexible Assurance-Programme
Die Unterstützung kann von einer einzelnen Lieferanten- oder Cybersicherheitsbewertung bis zu integrierten Assurance-Programmen für mehrere Versicherungsgesellschaften reichen.
Vom Risikotransfer zu nachweisbarem Vertrauen
Global Alliance Register unterstützt Versicherer, Rückversicherer, Makler, Insurtech-Organisationen und Versicherungsdienstleister in den Bereichen operative Qualität, Schadenprozesse, Cybersicherheit, Informationssicherheit, Datenschutz, Resilienz, Risiken durch Dritte und technische Risikobewertung.
Ob es sich um eine ISO-27001-Zertifizierung, ein Audit von Schadenprozessen, eine Cyberbewertung, ein Programm für Drittanbieter, eine Überprüfung der Business Continuity, eine Bewertung der digitalen Resilienz, eine Sachrisikobegehung oder einen länderübergreifenden Versicherungsrahmen handelt – GAR kann eine Lösung entwickeln, die auf das operative, technologische und Risikoumfeld der Organisation zugeschnitten ist.
Vertrauen hinter jeder Police, jedem Prozess und jedem Versprechen
Beauftragen Sie Global Alliance Register für Auditierung von Versicherungsprozessen, Informationssicherheit, Cybersicherheit, operative Resilienz, Business Continuity, Risiken durch Dritte, technische Risikobegehungen und Zertifizierung von Managementsystemen.
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