Assurance
Global Alliance Register accompagne les assureurs, réassureurs, courtiers, entreprises de technologie de l’assurance, gestionnaires de sinistres et prestataires d’assurance grâce à des services d’audit, de certification, de cybersécurité, de résilience opérationnelle et d’assurance des risques.
L’assurance repose sur la confiance : les risques sont compris, les informations clients sont protégées, les sinistres sont traités de manière cohérente, les services critiques restent disponibles et les engagements contractuels peuvent être tenus.
Global Alliance Register aide les organisations d’assurance à renforcer la gouvernance, les technologies, les processus et les contrôles des tiers qui soutiennent la souscription, la gestion des contrats, le traitement des sinistres, le service client et les opérations numériques d’assurance.
Grâce à son réseau international et à sa coopération avec des organismes qualifiés et accrédités d’essais, d’inspection et de certification, GAR peut accompagner les assureurs individuels et les groupes internationaux dans des cadres cohérents d’audit, de certification et d’assurance.
Accompagner les porteurs de risques, les intermédiaires et les écosystèmes numériques d’assurance
Assurance de dommages et de responsabilité
Accompagnement des processus, des technologies et de la maîtrise des risques pour les assureurs proposant des garanties de biens, automobiles, de responsabilité et d’entreprise.
Assurance vie et santé
Évaluation de la qualité, de la protection des données personnelles, de la sécurité et des opérations pour les organisations gérant durablement les informations des assurés et les données de santé.
Réassurance
Assurance de la gouvernance, de la sécurité de l’information, de la résilience et des tiers pour les organisations traitant des risques internationaux complexes.
Courtiers et intermédiaires d’assurance
Évaluation des systèmes de management, de la sécurité de l’information et de la qualité de service des courtiers et autres intermédiaires d’assurance.
Technologies de l’assurance et assurance numérique
Services de cybersécurité, de cloud, de protection des données personnelles, de gouvernance de l’IA et de résilience opérationnelle pour les entreprises d’assurance fondées sur la technologie.
Prestataires de gestion des sinistres et services spécialisés
Évaluation des gestionnaires de sinistres, prestataires intervenant lors de sinistres, opérateurs externalisés et autres partenaires critiques de l’assurance.
Transformer des processus complexes en prestations cohérentes
Les opérations d’assurance reposent sur des processus maîtrisés couvrant la gestion des contrats, la souscription, les sinistres, le service client, les paiements, les dossiers et les interactions avec les tiers.
Audits des processus opérationnels
- Évaluation de la conception des processus
- Revue de l’efficacité des contrôles
- Évaluation de la documentation
- Cohérence des processus
- Revue des indicateurs qualité
- Suivi des actions correctives
Contrôles de gestion des contrats
- Revue des processus de gestion des contrats
- Contrôles documentaires
- Exactitude des transactions
- Contrôles des modifications
- Processus de gestion des dossiers
- Revue de la performance opérationnelle
Assurance de la prestation de services
- Évaluation des niveaux de service
- Revue des processus clients
- Gestion des réclamations
- Processus de remontée des problèmes
- Suivi de la performance
- Systèmes d’amélioration continue
Renforcer les processus qui concrétisent les engagements de l’assureur pour le client
Le traitement des sinistres est l’un des points de contact les plus visibles entre un assureur et ses assurés. Il exige des processus cohérents, maîtrisés et bien documentés.
Audits des processus de gestion des sinistres
- Évaluation du circuit de traitement des sinistres
- Revue des contrôles des processus
- Cohérence de la documentation
- Suivi des délais de service
- Processus de remontée des problèmes
- Revue des actions correctives
Prestataires de gestion des sinistres
- Audits des gestionnaires tiers
- Évaluation des experts en sinistres
- Contrôles des prestataires
- Suivi de la performance
- Contrôles du traitement des données
- Revue de la qualité des fournisseurs
Qualité et cohérence de la gestion des sinistres
- Programmes d’échantillonnage qualité
- Revue de la cohérence des processus
- Contrôles de la communication avec les clients
- Revue des dossiers de sinistres
- Évaluation des indicateurs de performance
- Suivi des améliorations
Renforcer la gouvernance de la sélection des risques et des décisions
Revue des processus de souscription
- Gouvernance des processus
- Contrôles des délégations de pouvoir
- Pratiques documentaires
- Processus de classification des risques
- Gestion des exceptions
- Suivi de la qualité
Cadres de contrôle des décisions
- Rôles et responsabilités
- Contrôles des approbations
- Procédures de remontée des problèmes
- Efficacité des contrôles
- Supervision par la direction
- Indicateurs de performance
Gouvernance des données et des modèles
Assistance à l’évaluation de la gouvernance des données, des outils analytiques et des systèmes automatisés d’aide à la décision utilisés dans les opérations d’assurance.
Protéger les données qui fondent la confiance des assurés
Les organisations d’assurance gèrent de nombreuses informations personnelles, financières, médicales, patrimoniales et relatives aux sinistres, exigeant une gouvernance rigoureuse de la sécurité tout au long de leur cycle de vie.
ISO/IEC 27001
- Management de la sécurité de l’information
- Analyse des écarts
- Coordination de la certification
- Évaluation des risques
- Revue de l’efficacité des contrôles
- Assistance à l’audit interne
Gouvernance de la sécurité
- Revue des politiques de sécurité
- Évaluation du cadre de gouvernance
- Gestion des risques informationnels
- Rôles et responsabilités
- Évaluation des indicateurs de sécurité
- Suivi des actions correctives
Maturité de la sécurité
- Évaluation de la situation actuelle
- Revue de la maturité des contrôles
- Identification des écarts
- Hiérarchisation des risques
- Assistance à la feuille de route d’amélioration
- Rapports à la direction
Transformer l’exposition cyber en résilience mesurable
Les plateformes numériques d’assurance, les services clients à distance, les infrastructures cloud et les tiers interconnectés créent un environnement de risques cyber vaste et en évolution constante.
Évaluation des risques cyber
- Revue des risques de cybersécurité
- Évaluation des menaces
- Évaluation des vulnérabilités
- Évaluation des contrôles de sécurité
- Revue de la maturité cyber
- Suivi de la remédiation
Essais techniques de sécurité
- Coordination des tests d’intrusion
- Évaluation de la sécurité des réseaux
- Tests de sécurité des applications
- Tests de sécurité du cloud
- Tests de vulnérabilité
- Rapports techniques
Gouvernance cyber
- Revue des politiques et des procédures
- Préparation à la réponse aux incidents
- Évaluation de la sensibilisation à la sécurité
- Revue de la conformité cyber
- Supervision par la direction
- Programmes d’actions correctives
Gérer les informations personnelles avec le soin attendu par les assurés
Gouvernance de la protection des données personnelles
- Évaluation du management de la protection des données personnelles
- Contrôles des traitements de données
- Rôles et obligations de rendre compte
- Évaluation des risques pour la vie privée
- Revue des politiques
- Suivi des actions correctives
ISO/IEC 27701
Évaluation et coordination de la certification pour une gestion structurée de la protection des données personnelles et une maîtrise accrue des données personnelles.
Contrôles du cycle de vie de l’information
- Collecte des données
- Contrôles d’accès
- Conservation des données
- Traitement par des tiers
- Destruction des informations
- Gouvernance du cycle de vie
Maintenir les services d’assurance pendant les perturbations
La gestion des contrats, le traitement des sinistres, les paiements et le service client dépendent de plus en plus d’écosystèmes technologiques et de services externalisés interconnectés.
Cartographie des services critiques
- Identification des processus critiques
- Dépendances technologiques
- Dépendances aux personnes
- Dépendances aux fournisseurs
- Interconnexions entre processus
- Hiérarchisation des risques
Évaluation de la résilience
- Efficacité des contrôles
- Scénarios de défaillance
- Capacités de rétablissement
- Redondance opérationnelle
- Évaluation des impacts
- Planification des améliorations
Tests de résilience
- Exercices fondés sur des scénarios
- Tests de rétablissement
- Simulation d’incidents
- Évaluation de la restauration des services
- Revue des retours d’expérience
- Suivi de la remédiation
Renforcer la maîtrise des technologies, des incidents et des dépendances aux TIC
Les organisations d’assurance évoluant dans des environnements numériques de plus en plus réglementés ont besoin d’une gouvernance structurée des risques technologiques, de la réponse aux incidents, des tests de résilience et des dépendances aux prestataires TIC.
Gouvernance des risques liés aux TIC
- Cadres de risques technologiques
- Responsabilités de gouvernance
- Évaluation des contrôles
- Prise en compte des actifs TIC
- Rapports sur les risques
- Programmes d’amélioration
Préparation aux incidents
- Processus de gestion des incidents
- Contrôles de remontée des incidents
- Préparation de la réponse
- Coordination du rétablissement
- Dispositifs de communication
- Revue après incident
Risques TIC liés aux tiers
- Identification des prestataires critiques
- Audit préalable des fournisseurs
- Revue des contrôles contractuels
- Évaluation des risques prestataires
- Suivi continu
- Prise en compte de la sortie et de la continuité
Préparer les opérations d’assurance à l’imprévu
ISO 22301
Évaluation du management de la continuité d’activité et coordination de la certification pour une préparation structurée aux événements perturbateurs.
Analyse d’impact sur l’activité
- Évaluation des activités critiques
- Évaluation des impacts
- Priorités de rétablissement
- Dépendances aux ressources
- Exigences de restauration des services
- Éléments pour la planification de la continuité
Exercices de continuité
- Élaboration de scénarios
- Tests de continuité
- Exercices de crise
- Évaluation des plans de rétablissement
- Participation de la direction
- Suivi des améliorations
Étendre les contrôles de l’assurance au-delà de l’organisation
Les assureurs dépendent de prestataires technologiques, gestionnaires de sinistres, courtiers, réseaux de réparation, prestataires médicaux, centres d’appels, plateformes cloud et autres services externalisés.
Audit préalable des tiers
- Évaluation des risques prestataires
- Revue des compétences techniques
- Audit préalable de sécurité
- Capacités opérationnelles
- Évaluation de l’environnement de contrôle
- Revue avant contractualisation
Audits des fournisseurs et prestataires
- Audits qualité
- Audits de sécurité de l’information
- Contrôles de protection des données personnelles
- Revue de la continuité d’activité
- Évaluation de la performance des services
- Vérification des actions correctives
Suivi continu des prestataires
- Réévaluation périodique
- Suivi des indicateurs de service
- Programmes d’audit fondés sur les risques
- Suivi de la résolution des problèmes
- Revue de l’état de conformité
- Rapports de performance
Intégrer la confiance aux modèles d’assurance numériques
Les plateformes numériques transforment l’entrée en relation avec les clients, la gestion des contrats, le traitement des sinistres, l’analyse et les interactions entre assureurs et assurés.
Assurance des plateformes numériques
- Évaluation des contrôles de sécurité
- Revue des processus numériques
- Gouvernance des plateformes
- Prise en compte de la disponibilité
- Évaluation des risques technologiques
- Suivi des contrôles
Gouvernance cloud
- Évaluation de la sécurité du cloud
- Revue des fournisseurs cloud
- Évaluation des contrôles d’accès
- Gouvernance des données
- Contrôles de résilience
- Revue des risques d’externalisation
Parcours client numérique
- Processus d’entrée en relation en ligne
- Qualité des services numériques
- Communication avec les clients
- Cohérence des processus
- Traitement des réclamations
- Performance des services
Gouverner les décisions d’assurance utilisant l’IA
L’intelligence artificielle peut soutenir la souscription, la détection des fraudes, le traitement des sinistres, la tarification, le service client et l’analyse, mais elle exige une gouvernance structurée et une responsabilité clairement définie.
ISO/IEC 42001
Évaluation des systèmes de management et coordination de la certification pour une gouvernance structurée de l’intelligence artificielle.
Risques et gouvernance de l’IA
- Cadre de gouvernance de l’IA
- Rôles et obligations de rendre compte
- Processus de gestion des risques
- Supervision des modèles
- Revue des politiques
- Amélioration continue
Contrôles d’une IA responsable
- Prise en compte de la transparence
- Supervision humaine
- Gouvernance des données
- Processus de contrôle des décisions
- Suivi de la performance
- Revue des risques
Renforcer les systèmes qui protègent les portefeuilles d’assurance
Cadre de gestion des risques de fraude
- Évaluation des risques de fraude
- Revue de la gouvernance
- Processus de détection
- Contrôles de remontée des incidents
- Gestion des incidents
- Systèmes d’actions correctives
Contrôles de fraude aux sinistres
- Évaluation des processus de contrôle
- Traitement des exceptions
- Procédures de transmission pour examen
- Circuit d’investigation
- Pratiques documentaires
- Suivi de la performance
Exposition à la fraude liée aux tiers
- Contrôles des prestataires
- Audit préalable des fournisseurs
- Évaluation des réseaux de réparation
- Audits des prestataires
- Suivi des risques
- Remontée des incidents
Transformer les standards de service en confiance durable des assurés
Audits du service client
- Revue des processus de service
- Communication avec les clients
- Processus des centres d’appels
- Gestion des réclamations
- Procédures de remontée des problèmes
- Suivi des actions correctives
Évaluation du parcours client
- Expérience d’entrée en relation
- Gestion courante des contrats
- Parcours de traitement des sinistres
- Interactions numériques
- Transferts entre processus
- Cohérence du service
Qualité de service multicanal
Les programmes d’évaluation peuvent aider les assureurs à maintenir des attentes de service cohérentes dans les agences, centres d’appels, plateformes numériques et partenaires externalisés.
Apporter un éclairage technique sur les risques des actifs assurés
L’inspection et l’évaluation technique peuvent apporter aux assureurs, courtiers et gestionnaires de risques un éclairage complémentaire sur les actifs physiques et les environnements d’exploitation.
Visites d’évaluation des risques matériels
- Revue de l’état des installations
- Dangers opérationnels
- Systèmes de protection incendie
- Services auxiliaires critiques
- Conditions de maintenance
- Observations sur les risques
Évaluation des risques industriels
- Risques liés aux procédés
- État des équipements
- Intégrité des actifs
- Exposition aux pertes d’exploitation
- Gestion de la maintenance
- Possibilités d’amélioration des risques
Vérification des améliorations des risques
- Vérification des actions correctives
- Inspection des travaux correctifs
- Visites de suivi
- Vérification de la maîtrise des risques
- Revue de la documentation
- Rapports d’avancement
Apporter des preuves techniques aux événements d’assurance complexes
Inspection des dommages
Examen technique et documentation des équipements, structures, machines, cargaisons ou actifs industriels endommagés.
Évaluation des causes et de l’état
Assistance aux investigations techniques pour établir l’état physique, les caractéristiques de défaillance observées et les facteurs contributifs.
Vérification des réparations et de la remise en état
Assistance à l’inspection pendant la réparation, le remplacement ou la remise en état pour vérifier l’état et l’achèvement des travaux techniques convenus.
Relier la qualité, la sécurité, la résilience et la gouvernance
Management de la qualité et des services
- ISO 9001
- Audits de qualité des processus
- Évaluation de la performance des services
- Assistance à l’audit interne
- Systèmes d’actions correctives
- Systèmes de management intégrés
Confiance numérique
- ISO/IEC 27001
- ISO/IEC 27701
- Assurance en cybersécurité
- Management de la protection des données personnelles
- Évaluation des risques cloud
- Gouvernance numérique
Résilience et gouvernance de l’IA
- ISO 22301
- ISO/IEC 42001
- Résilience opérationnelle
- Continuité d’activité
- Gouvernance de l’IA
- Assurance fondée sur les risques
Renforcer la crédibilité des opérations d’assurance responsables
Assurance des données ESG
Assistance à la vérification des informations environnementales, sociales et de gouvernance utilisées dans les rapports de l’organisation.
Chaînes d’approvisionnement responsables
Évaluation des fournisseurs et prestataires critiques selon des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance.
Management environnemental
Assistance en systèmes de management et en vérification pour la performance environnementale, l’utilisation des ressources et les objectifs de développement durable.
Un cadre de contrôle commun aux entités, aux marchés et aux réseaux de services
Les groupes d’assurance peuvent opérer par l’intermédiaire de filiales, d’agences, de plateformes numériques, de courtiers, de gestionnaires de sinistres et de prestataires technologiques répartis dans plusieurs pays.
Programmes d’audit multi-entités
Des critères d’audit cohérents peuvent être appliqués aux entités d’assurance, aux unités opérationnelles et aux sites d’exploitation.
Réseaux internationaux de prestataires
Les évaluations des prestataires et fournisseurs peuvent être coordonnées dans les réseaux de gestion des sinistres, de technologie et d’opérations externalisées.
Rapports centralisés
Des rapports standardisés donnent à la direction une visibilité comparative sur les opérations d’assurance géographiquement dispersées.
Relier les opérations d’assurance, les risques numériques et l’expertise technique
Une approche des risques centrée sur l’assurance
GAR relie les opérations au service des assurés à la sécurité, à la résilience, aux risques liés aux tiers et à la gouvernance.
Couverture numérique et opérationnelle
La cybersécurité, la sécurité de l’information et la protection des données personnelles peuvent être intégrées à l’évaluation des processus opérationnels et de la continuité d’activité.
Compétences en risques techniques
L’expertise de GAR en ingénierie et inspection étend l’offre aux biens assurés, aux actifs industriels, aux dommages et aux risques physiques.
Couverture des risques liés aux tiers
Les programmes d’audit peuvent couvrir les prestataires de gestion des sinistres, les entreprises technologiques, les opérations externalisées et les réseaux de services spécialisés.
Portée internationale
Les groupes d’assurance internationaux peuvent appliquer des critères d’assurance cohérents à leurs entités, prestataires et marchés.
Programmes d’assurance flexibles
L’accompagnement peut aller d’une évaluation unique de fournisseur ou de cybersécurité à des programmes intégrés d’assurance multi-entités.
Du transfert des risques à une confiance démontrable
Global Alliance Register accompagne les assureurs, réassureurs, courtiers, entreprises de technologie de l’assurance et prestataires d’assurance en matière de qualité opérationnelle, de gestion des sinistres, de cybersécurité, de sécurité de l’information, de protection des données personnelles, de résilience, de risques liés aux tiers et d’évaluation des risques techniques.
Qu’il s’agisse d’une certification ISO 27001, d’un audit du traitement des sinistres, d’une évaluation cyber, d’un programme de prestataires tiers, d’une revue de continuité d’activité, d’une évaluation de résilience numérique, d’une visite de risques matériels ou d’un cadre d’assurance international, GAR peut élaborer une solution adaptée à l’environnement opérationnel, technologique et de risques de l’organisation.
La confiance derrière chaque contrat, processus et engagement
Faites appel à Global Alliance Register pour l’audit des processus d’assurance, la sécurité de l’information, la cybersécurité, la résilience opérationnelle, la continuité d’activité, les risques liés aux tiers, les visites de risques techniques et la certification des systèmes de management.
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