Settore assicurativo
Global Alliance Register affianca compagnie assicurative, riassicuratori, broker, organizzazioni insurtech, gestori di sinistri e fornitori di servizi assicurativi con servizi di audit, certificazione, cybersicurezza, resilienza operativa e garanzia del rischio.
L’assicurazione si fonda sulla fiducia: la fiducia che i rischi siano compresi, che le informazioni dei clienti siano protette, che i sinistri siano gestiti in modo coerente, che i servizi critici restino disponibili e che le promesse contrattuali possano essere mantenute.
Global Alliance Register aiuta le organizzazioni assicurative a rafforzare governance, tecnologia, processi e controlli sulle terze parti alla base di sottoscrizione, amministrazione delle polizze, gestione dei sinistri, assistenza clienti e operazioni assicurative digitali.
Grazie alla nostra rete internazionale e alla collaborazione con organismi di prova, ispezione e certificazione qualificati e accreditati, GAR può supportare singoli assicuratori e gruppi assicurativi multi-paese attraverso quadri coerenti di audit, certificazione e garanzia.
A supporto di assuntori del rischio, intermediari ed ecosistemi assicurativi digitali
Assicurazioni danni
Supporto per processi, tecnologia e garanzia del rischio a favore degli assicuratori che offrono prodotti assicurativi per beni, auto, responsabilità civile e coperture commerciali.
Assicurazioni vita e salute
Valutazione di qualità, privacy, sicurezza e operatività per organizzazioni che gestiscono informazioni a lungo termine di assicurati e relative alla salute.
Riassicurazione
Garanzia su governance, sicurezza delle informazioni, resilienza e terze parti a supporto di organizzazioni che operano su rischi internazionali complessi.
Broker e intermediari assicurativi
Valutazione di sistemi di gestione, sicurezza delle informazioni e qualità del servizio per broker e altri intermediari assicurativi.
Insurtech e assicurazioni digitali
Servizi di cybersicurezza, cloud, privacy, governance dell’IA e resilienza operativa per attività assicurative guidate dalla tecnologia.
Sinistri e fornitori di servizi specializzati
Valutazione di gestori di sinistri, fornitori di servizi di liquidazione, elaboratori esternalizzati e altri partner assicurativi critici.
Trasformare processi assicurativi complessi in un’erogazione del servizio coerente
Le operazioni assicurative dipendono da processi controllati che coprono amministrazione delle polizze, sottoscrizione, sinistri, assistenza clienti, pagamenti, registrazioni e interazioni con terze parti.
Audit dei processi operativi
- Valutazione della progettazione dei processi
- Revisione dell’efficacia dei controlli
- Valutazione della documentazione
- Coerenza dei processi
- Revisione dei KPI di qualità
- Monitoraggio delle azioni correttive
Controlli sull’amministrazione delle polizze
- Revisione dei processi relativi alle polizze
- Controlli sulla documentazione
- Accuratezza delle transazioni
- Controlli sulle modifiche
- Processi di gestione delle registrazioni
- Revisione delle prestazioni operative
Garanzia dell’erogazione del servizio
- Valutazione dei livelli di servizio
- Revisione dei processi con il cliente
- Gestione dei reclami
- Processi di escalation
- Monitoraggio delle prestazioni
- Sistemi di miglioramento continuo
Rafforzare il processo in cui le promesse assicurative diventano esperienza del cliente
La gestione dei sinistri è uno dei punti di contatto più visibili tra un assicuratore e i suoi assicurati e richiede processi coerenti, controllati e ben documentati.
Audit dei processi di gestione sinistri
- Valutazione del flusso di lavoro dei sinistri
- Revisione del controllo di processo
- Coerenza della documentazione
- Monitoraggio dei tempi di servizio
- Processi di escalation
- Revisione delle azioni correttive
Fornitori di servizi per i sinistri
- Audit dei gestori terzi (TPA)
- Valutazione dei periti liquidatori
- Controlli sui fornitori di servizi
- Monitoraggio delle prestazioni
- Controlli sulla gestione dei dati
- Revisione della qualità dei fornitori
Qualità e coerenza dei sinistri
- Programmi di campionamento della qualità
- Revisione della coerenza dei processi
- Controlli sulla comunicazione con il cliente
- Revisione della documentazione dei sinistri
- Valutazione dei KPI
- Monitoraggio dei miglioramenti
Costruire una governance più solida attorno alla selezione del rischio e al processo decisionale
Revisione del processo di sottoscrizione
- Governance dei processi
- Controlli sui poteri di delega
- Pratiche di documentazione
- Processi di classificazione del rischio
- Gestione delle eccezioni
- Monitoraggio della qualità
Quadri di controllo decisionale
- Ruoli e responsabilità
- Controlli di approvazione
- Procedure di escalation
- Efficacia dei controlli
- Supervisione della direzione
- Indicatori di prestazione
Governance di dati e modelli
Supporto alla valutazione dei processi di governance relativi a dati, strumenti analitici e sistemi automatizzati di supporto alle decisioni utilizzati nelle operazioni assicurative.
Proteggere i dati alla base della fiducia degli assicurati
Le organizzazioni assicurative gestiscono ampie quantità di informazioni personali, finanziarie, sanitarie, patrimoniali e sui sinistri che richiedono una rigorosa governance della sicurezza lungo l’intero ciclo di vita.
ISO/IEC 27001
- Gestione della sicurezza delle informazioni
- Valutazione delle lacune
- Coordinamento della certificazione
- Valutazione del rischio
- Revisione dell’efficacia dei controlli
- Supporto agli audit interni
Governance della sicurezza
- Revisione delle politiche di sicurezza
- Valutazione del quadro di governance
- Gestione del rischio informativo
- Ruoli e responsabilità
- Valutazione dei KPI di sicurezza
- Monitoraggio delle azioni correttive
Maturità della sicurezza
- Valutazione dello stato attuale
- Revisione della maturità dei controlli
- Individuazione delle lacune
- Prioritizzazione dei rischi
- Supporto alla roadmap di miglioramento
- Reportistica per la direzione
Trasformare l’esposizione informatica in resilienza misurabile
Piattaforme assicurative digitali, servizi clienti da remoto, infrastrutture cloud e terze parti interconnesse creano un ambiente di rischio informatico ampio e in continua evoluzione.
Valutazione del rischio informatico
- Revisione del rischio di cybersicurezza
- Valutazione delle minacce
- Valutazione delle vulnerabilità
- Valutazione dei controlli di sicurezza
- Revisione della maturità informatica
- Monitoraggio delle azioni di rimedio
Prove tecniche di sicurezza
- Coordinamento dei penetration test
- Valutazione della sicurezza di rete
- Prove di sicurezza delle applicazioni
- Prove di sicurezza del cloud
- Prove di vulnerabilità
- Reportistica tecnica
Governance informatica
- Revisione di politiche e procedure
- Prontezza alla risposta agli incidenti
- Valutazione della consapevolezza sulla sicurezza
- Revisione della conformità informatica
- Supervisione della direzione
- Programmi di azioni correttive
Gestire le informazioni personali con la cura che gli assicurati si aspettano
Governance della privacy
- Valutazione della gestione della privacy
- Controlli sul trattamento dei dati
- Ruoli e responsabilità
- Valutazione del rischio per la privacy
- Revisione delle politiche
- Monitoraggio delle azioni correttive
ISO/IEC 27701
Valutazione e coordinamento della certificazione a supporto di una gestione strutturata delle informazioni sulla privacy e di un controllo più solido dei dati personali.
Controlli sul ciclo di vita delle informazioni
- Raccolta dei dati
- Controlli degli accessi
- Conservazione dei dati
- Trattamento da parte di terzi
- Eliminazione delle informazioni
- Governance del ciclo di vita
Mantenere disponibili i servizi assicurativi durante le interruzioni
Amministrazione delle polizze, liquidazione dei sinistri, pagamenti e servizi clienti dipendono sempre più da tecnologie interconnesse ed ecosistemi di servizi esternalizzati.
Mappatura dei servizi critici
- Individuazione dei processi critici
- Dipendenze tecnologiche
- Dipendenze dalle persone
- Dipendenze dai fornitori
- Interconnessioni tra processi
- Prioritizzazione dei rischi
Valutazione della resilienza
- Efficacia dei controlli
- Scenari di guasto
- Capacità di ripristino
- Ridondanza operativa
- Valutazione dell’impatto
- Pianificazione dei miglioramenti
Prove di resilienza
- Esercitazioni basate su scenari
- Prove di ripristino
- Simulazione di incidenti
- Valutazione del ripristino del servizio
- Revisione delle lezioni apprese
- Monitoraggio delle azioni di rimedio
Rafforzare il controllo su tecnologia, incidenti e dipendenze ICT
Le organizzazioni assicurative che operano in ambienti digitali sempre più regolamentati richiedono una governance strutturata del rischio tecnologico, della risposta agli incidenti, delle prove di resilienza e delle dipendenze ICT da terze parti.
Governance del rischio ICT
- Quadri di gestione del rischio tecnologico
- Responsabilità di governance
- Valutazione dei controlli
- Considerazioni sulle risorse ICT
- Reportistica sui rischi
- Programmi di miglioramento
Prontezza agli incidenti
- Processi di gestione degli incidenti
- Controlli di escalation
- Preparazione alla risposta
- Coordinamento del ripristino
- Modalità di comunicazione
- Revisione post-incidente
Rischio ICT di terze parti
- Individuazione dei fornitori critici
- Due diligence sui fornitori
- Revisione dei controlli contrattuali
- Valutazione del rischio dei fornitori di servizi
- Monitoraggio continuo
- Considerazioni su uscita e continuità
Preparare le operazioni assicurative all’imprevisto
ISO 22301
Valutazione della gestione della continuità operativa e coordinamento della certificazione a supporto di una preparazione strutturata agli eventi dirompenti.
Analisi dell’impatto sul business
- Valutazione delle attività critiche
- Valutazione dell’impatto
- Priorità di ripristino
- Dipendenze dalle risorse
- Requisiti di ripristino del servizio
- Contributo alla pianificazione della continuità
Esercitazioni di continuità
- Sviluppo di scenari
- Prove di continuità
- Esercitazioni di crisi
- Valutazione del piano di ripristino
- Partecipazione della direzione
- Follow-up dei miglioramenti
Estendere i controlli assicurativi oltre l’organizzazione
Gli assicuratori dipendono da fornitori di tecnologia, gestori di sinistri, broker, reti di riparazione, fornitori medici, call center, piattaforme cloud e altri servizi esternalizzati.
Due diligence sulle terze parti
- Valutazione del rischio dei fornitori di servizi
- Revisione delle capacità tecniche
- Due diligence sulla sicurezza
- Capacità operativa
- Valutazione dell’ambiente di controllo
- Revisione pre-contrattuale
Audit di fornitori e prestatori di servizi
- Audit della qualità
- Audit sulla sicurezza delle informazioni
- Controlli sulla privacy
- Revisione della continuità operativa
- Valutazione delle prestazioni del servizio
- Verifica delle azioni correttive
Monitoraggio continuo dei fornitori di servizi
- Rivalutazione periodica
- Monitoraggio dei KPI di servizio
- Programmi di audit basati sul rischio
- Monitoraggio della risoluzione delle criticità
- Revisione dello stato di conformità
- Reportistica sulle prestazioni
Costruire fiducia nei modelli assicurativi digital-first
Le piattaforme digitali stanno trasformando l’acquisizione dei clienti, l’amministrazione delle polizze, la gestione dei sinistri, l’analisi dei dati e l’interazione tra assicuratori e assicurati.
Garanzia sulle piattaforme digitali
- Valutazione dei controlli di sicurezza
- Revisione dei processi digitali
- Governance della piattaforma
- Considerazioni sulla disponibilità
- Valutazione del rischio tecnologico
- Monitoraggio dei controlli
Governance del cloud
- Valutazione della sicurezza del cloud
- Revisione dei fornitori cloud
- Valutazione dei controlli degli accessi
- Governance dei dati
- Controlli di resilienza
- Revisione del rischio di esternalizzazione
Percorso cliente digitale
- Processi di onboarding online
- Qualità del servizio digitale
- Comunicazione con il cliente
- Coerenza dei processi
- Gestione dei reclami
- Prestazioni del servizio
Portare governance nelle decisioni assicurative basate sull’IA
L’intelligenza artificiale può supportare sottoscrizione, rilevamento delle frodi, liquidazione dei sinistri, tariffazione, assistenza clienti e analisi dei dati, ma richiede una governance strutturata e una chiara attribuzione delle responsabilità.
ISO/IEC 42001
Valutazione dei sistemi di gestione e coordinamento della certificazione a supporto di una governance strutturata dell’intelligenza artificiale.
Rischio e governance dell’IA
- Quadro di governance dell’IA
- Ruoli e responsabilità
- Processi di gestione del rischio
- Supervisione dei modelli
- Revisione delle politiche
- Miglioramento continuo
Controlli per un’IA responsabile
- Considerazioni sulla trasparenza
- Supervisione umana
- Governance dei dati
- Processi di controllo decisionale
- Monitoraggio delle prestazioni
- Revisione del rischio
Rafforzare i sistemi che proteggono i portafogli assicurativi
Quadro di rischio di frode
- Valutazione del rischio di frode
- Revisione della governance
- Processi di rilevamento
- Controlli di escalation
- Gestione degli incidenti
- Sistemi di azioni correttive
Controlli sulle frodi nei sinistri
- Valutazione dei processi di controllo
- Gestione delle eccezioni
- Procedure di segnalazione
- Flusso di lavoro delle indagini
- Pratiche di documentazione
- Monitoraggio delle prestazioni
Esposizione a frodi di terze parti
- Controlli sui fornitori di servizi
- Due diligence sui fornitori
- Valutazione della rete di riparazione
- Audit dei fornitori di servizi
- Monitoraggio del rischio
- Escalation degli incidenti
Trasformare gli standard di servizio in fiducia duratura degli assicurati
Audit del servizio clienti
- Revisione dei processi di servizio
- Comunicazione con il cliente
- Processi dei call center
- Gestione dei reclami
- Procedure di escalation
- Monitoraggio delle azioni correttive
Valutazione del percorso del cliente
- Esperienza di onboarding
- Gestione delle polizze
- Percorso del sinistro
- Interazioni digitali
- Passaggi di consegne tra processi
- Coerenza del servizio
Qualità del servizio multicanale
I programmi di valutazione possono aiutare gli assicuratori a mantenere aspettative di servizio coerenti tra filiali, call center, piattaforme digitali e partner di servizi esternalizzati.
Aggiungere visione tecnica al rischio dei beni assicurati
L’ispezione ingegneristica e la valutazione tecnica possono offrire ad assicuratori, broker e risk manager una visione ulteriore sui beni fisici e sugli ambienti operativi.
Sopralluoghi sui rischi patrimoniali
- Revisione delle condizioni degli impianti
- Pericoli operativi
- Sistemi antincendio
- Utenze critiche
- Condizioni di manutenzione
- Osservazioni sui rischi
Valutazione dei rischi industriali
- Rischi legati ai processi
- Condizioni delle apparecchiature
- Integrità degli asset
- Esposizioni da interruzione dell’attività
- Gestione della manutenzione
- Opportunità di miglioramento del rischio
Verifica del miglioramento del rischio
- Verifica delle azioni correttive
- Ispezione dei lavori correttivi
- Sopralluoghi di follow-up
- Verifica del controllo del rischio
- Verifica della documentazione
- Reportistica sull’avanzamento
Portare evidenze tecniche negli eventi assicurativi complessi
Ispezione dei danni
Esame tecnico e documentazione di apparecchiature, strutture, macchinari, merci o beni industriali danneggiati.
Valutazione di cause e condizioni
Supporto alle indagini ingegneristiche per contribuire a stabilire le condizioni fisiche, le caratteristiche del guasto osservate e i fattori concorrenti.
Verifica di riparazione e ripristino
Supporto all’ispezione durante riparazione, sostituzione o ripristino per verificare le condizioni e il completamento dei lavori tecnici concordati.
Collegare qualità, sicurezza, resilienza e governance
Gestione della qualità e dei servizi
- ISO 9001
- Audit sulla qualità dei processi
- Valutazione delle prestazioni del servizio
- Supporto agli audit interni
- Sistemi di azioni correttive
- Sistemi di gestione integrati
Fiducia digitale
- ISO/IEC 27001
- ISO/IEC 27701
- Garanzia della cybersicurezza
- Gestione della privacy
- Valutazione del rischio cloud
- Governance digitale
Resilienza e governance dell’IA
- ISO 22301
- ISO/IEC 42001
- Resilienza operativa
- Continuità operativa
- Governance dell’IA
- Garanzia basata sul rischio
Costruire credibilità attorno a operazioni assicurative responsabili
Garanzia sui dati ESG
Supporto alla verifica delle informazioni ambientali, sociali e di governance utilizzate nella rendicontazione organizzativa.
Catene di fornitura responsabili
Valutazione di fornitori e prestatori di servizi critici rispetto a criteri ambientali, sociali e di governance.
Gestione ambientale
Supporto ai sistemi di gestione e alla verifica relativi a prestazioni ambientali, uso delle risorse e obiettivi di sostenibilità.
Un unico quadro di controllo per entità, mercati e reti di servizio
I gruppi assicurativi possono operare tramite controllate, filiali, piattaforme digitali, broker, gestori di sinistri e fornitori di tecnologia distribuiti in più paesi.
Programmi di audit multi-entità
Criteri di audit coerenti possono essere applicati a entità assicurative, unità di business e sedi operative.
Reti internazionali di fornitori di servizi
Le valutazioni di fornitori e prestatori di servizi possono essere coordinate nelle reti di sinistri, tecnologia e operazioni esternalizzate.
Reportistica centralizzata
Una reportistica standardizzata offre alla direzione una visibilità comparativa sulle operazioni assicurative distribuite geograficamente.
Collegare operazioni assicurative, rischio digitale e competenza tecnica
Prospettiva del rischio dedicata al settore assicurativo
GAR collega le operazioni rivolte agli assicurati con sicurezza, resilienza, rischio di terze parti e governance.
Copertura digitale + operativa
Cybersicurezza, sicurezza delle informazioni e privacy possono essere integrate con la valutazione dei processi operativi e della continuità operativa.
Capacità tecnica sul rischio
La competenza ingegneristica e ispettiva di GAR estende l’offerta ai beni assicurati, agli asset industriali, ai danni e al rischio fisico.
Copertura del rischio di terze parti
I programmi di audit possono estendersi a fornitori di servizi per i sinistri, aziende tecnologiche, operazioni esternalizzate e reti di servizi specializzati.
Portata internazionale
I gruppi assicurativi multi-paese possono applicare criteri di garanzia coerenti a entità, fornitori di servizi e mercati.
Programmi di garanzia flessibili
Il supporto può variare da una singola valutazione di un fornitore o di cybersicurezza fino a programmi integrati di garanzia assicurativa multi-entità.
Dal trasferimento del rischio a una fiducia dimostrabile
Global Alliance Register affianca assicuratori, riassicuratori, broker, organizzazioni insurtech e fornitori di servizi assicurativi in materia di qualità operativa, processi di gestione sinistri, cybersicurezza, sicurezza delle informazioni, privacy, resilienza, rischio di terze parti e valutazione dei rischi tecnici.
Che si tratti di una certificazione ISO 27001, di un audit del processo sinistri, di una valutazione informatica, di un programma sui fornitori terzi, di una revisione della continuità operativa, di una valutazione della resilienza digitale, di un sopralluogo sui rischi patrimoniali o di un quadro assicurativo multi-paese, GAR può sviluppare una soluzione basata sull’ambiente operativo, tecnologico e di rischio dell’organizzazione.
Fiducia dietro ogni polizza, processo e promessa
Affidatevi a Global Alliance Register per audit dei processi assicurativi, sicurezza delle informazioni, cybersicurezza, resilienza operativa, continuità operativa, rischio di terze parti, sopralluoghi sui rischi tecnici e certificazione dei sistemi di gestione.
Discutete con noi i requisiti del vostro settore assicurativoGlobal Alliance Register
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Parliamo delle Tue Esigenze di Settore assicurativo